Cagor
Опытный user
- Регистрация
- 17 Июн 2022
- Сообщения
- 263
- Реакции
- 36
Всем привет!)
Пожалуй, любой человек более-менее представляет себе, как происходит отмывание денег – офшоры, фирмы-однодневки, покупка дорогой недвижимости или автомобилей и так далее. Но как этот процесс выглядит, когда отмыть нужно криптовалюту?
Два-три года назад дела с отмывом обстояли проще – вы могли вывести криптовалюту даже через крупнейшие криптобиржи, не опасаясь, что кто-то отследит происхождение средств.
Но по мере совершенствования криптосектора такие биржи стали волноваться за свою репутацию и все чаще вводить правила, схожие с правилами банковской системы – политика «Знай своего клиента» и.т.д.
Поэтому сейчас приходится поднапрячься, чтобы конвертировать криптовалюту в обычные деньги.
Биткоин-миксеры
Как их еще называют, биткоин-тамблеры. Такие сервисы позволяют смешивать «грязные» биткоины с криптовалютой, которая не имеет криминального прошлого. Миксеры помогают разделять транзакцию на несколько частей, а затем смешивать нелегальные средства с легальными, находящимися на других кошельках миксера.
После смешивания клиент биткоин-миксера получает на зарегистрированный специально для него кошелек необходимую сумму с разных адресов, что сильно усложняет процесс отслеживания владельца незаконной криптовалюты. При этом адрес, на который клиент изначально отправляют свою криптовалюту, действует несколько часов, что еще больше усложняет процесс отслеживания.
Из-за несовершенства регулирования криптоотрасли биткоин-миксеры работают вполне легально. На подобных сайтах, конечно же, нет упоминания возможности отмыть криптовалюту, но предлагается «повысить анонимность» транзакций. За каждую операцию миксер взимает комиссию в 0,5-3% от суммы. Также существуют криптокошельки, в которые встроен функционал биткоин-миксеров.
Chain-hopping
Еще один способ, который можно использовать для легализации криптовалюты, – chain-hopping (буквально, «прыжки между сетями»). В этом случае в короткий промежуток времени несколько раз конвертируют одну криптовалюту в другую на разных криптобиржах, чтобы запутать «криптослед».
Онлайн-казино
Другой способ отмывания криптовалюты – это онлайн-казино. Такие сервисы одними из первых стали принимать криптовалюту, поэтому логично, что их начали использовать для легализации украденной криптовалюты.
Чтобы отмыть виртуальные деньги через онлайн-казино, преступники заводят на сервисе аккаунт, на который вносят большую сумму денег. Как правило, после этого они делают несколько ставок, а затем выводят остальную сумму. Таким образом создается впечатление, что выведенные средства – выигрыш в азартной игре.
Это не единственный способ использования интернет-казино в подобных целях. Вы можете также завести сразу несколько аккаунтов или устроить договорную игру, предварительно решив, кому достанется джекпот.
Стоит отметить, что отмывание криптовалюты через онлайн-казино также становится все более сложной процедурой. Естественно, казино, которые не хотят столкнуться с правоохранительными органами, вводят ограничения (по своей воле или по требованию регуляторов) на использование криптовалют. Например, средства, внесенные в BTC, можно снять только в BTC, а выигрыш можно получить только на тот аккаунт, с которого вы зарегистрировались.
Криптобанкоматы
Для отмывания криптовалюты используют и криптобанкоматы, количество которых в Европе за последние годы выросло в несколько раз.
Строгость регулирования операций на таких банкоматах может сильно варьироваться в зависимости от страны, поэтому вы можете использовать их для отмывания криптовалюты. Но у этого способа есть и минусы-малое количество банкоматов, необходимо живое присутствие.
Криптобиржи
Кроме всего выше перечисленного, криптобиржи до сих пор остаются реальным способом отмывания виртуальных средств. Число бирж, которые подчиняются требованиям законов по борьбе с отмыванием денег, становится больше. Однако найти криптобиржу, которая не требует, например, верификации пользователя, все еще можно.
Можно предположить, что в дальнейшем методы отмывания криптовалюты будут только усложняться, и на каждый новый закон, регулирующий криптоотрасль, будет появляться более изощренный способ его обойти.
Пожалуй, любой человек более-менее представляет себе, как происходит отмывание денег – офшоры, фирмы-однодневки, покупка дорогой недвижимости или автомобилей и так далее. Но как этот процесс выглядит, когда отмыть нужно криптовалюту?
Два-три года назад дела с отмывом обстояли проще – вы могли вывести криптовалюту даже через крупнейшие криптобиржи, не опасаясь, что кто-то отследит происхождение средств.
Но по мере совершенствования криптосектора такие биржи стали волноваться за свою репутацию и все чаще вводить правила, схожие с правилами банковской системы – политика «Знай своего клиента» и.т.д.
Поэтому сейчас приходится поднапрячься, чтобы конвертировать криптовалюту в обычные деньги.
Биткоин-миксеры
Как их еще называют, биткоин-тамблеры. Такие сервисы позволяют смешивать «грязные» биткоины с криптовалютой, которая не имеет криминального прошлого. Миксеры помогают разделять транзакцию на несколько частей, а затем смешивать нелегальные средства с легальными, находящимися на других кошельках миксера.
После смешивания клиент биткоин-миксера получает на зарегистрированный специально для него кошелек необходимую сумму с разных адресов, что сильно усложняет процесс отслеживания владельца незаконной криптовалюты. При этом адрес, на который клиент изначально отправляют свою криптовалюту, действует несколько часов, что еще больше усложняет процесс отслеживания.
Из-за несовершенства регулирования криптоотрасли биткоин-миксеры работают вполне легально. На подобных сайтах, конечно же, нет упоминания возможности отмыть криптовалюту, но предлагается «повысить анонимность» транзакций. За каждую операцию миксер взимает комиссию в 0,5-3% от суммы. Также существуют криптокошельки, в которые встроен функционал биткоин-миксеров.
Chain-hopping
Еще один способ, который можно использовать для легализации криптовалюты, – chain-hopping (буквально, «прыжки между сетями»). В этом случае в короткий промежуток времени несколько раз конвертируют одну криптовалюту в другую на разных криптобиржах, чтобы запутать «криптослед».
Онлайн-казино
Другой способ отмывания криптовалюты – это онлайн-казино. Такие сервисы одними из первых стали принимать криптовалюту, поэтому логично, что их начали использовать для легализации украденной криптовалюты.
Чтобы отмыть виртуальные деньги через онлайн-казино, преступники заводят на сервисе аккаунт, на который вносят большую сумму денег. Как правило, после этого они делают несколько ставок, а затем выводят остальную сумму. Таким образом создается впечатление, что выведенные средства – выигрыш в азартной игре.
Это не единственный способ использования интернет-казино в подобных целях. Вы можете также завести сразу несколько аккаунтов или устроить договорную игру, предварительно решив, кому достанется джекпот.
Стоит отметить, что отмывание криптовалюты через онлайн-казино также становится все более сложной процедурой. Естественно, казино, которые не хотят столкнуться с правоохранительными органами, вводят ограничения (по своей воле или по требованию регуляторов) на использование криптовалют. Например, средства, внесенные в BTC, можно снять только в BTC, а выигрыш можно получить только на тот аккаунт, с которого вы зарегистрировались.
Криптобанкоматы
Для отмывания криптовалюты используют и криптобанкоматы, количество которых в Европе за последние годы выросло в несколько раз.
Строгость регулирования операций на таких банкоматах может сильно варьироваться в зависимости от страны, поэтому вы можете использовать их для отмывания криптовалюты. Но у этого способа есть и минусы-малое количество банкоматов, необходимо живое присутствие.
Криптобиржи
Кроме всего выше перечисленного, криптобиржи до сих пор остаются реальным способом отмывания виртуальных средств. Число бирж, которые подчиняются требованиям законов по борьбе с отмыванием денег, становится больше. Однако найти криптобиржу, которая не требует, например, верификации пользователя, все еще можно.
Можно предположить, что в дальнейшем методы отмывания криптовалюты будут только усложняться, и на каждый новый закон, регулирующий криптоотрасль, будет появляться более изощренный способ его обойти.
